Runda a fost condusă de First Round Capital, alături de 645 Ventures, Harlem Capital, Khosla Ventures, Thrive Capital, Slow Capital și Mellody Hobson, CEO-ul Ariel Alternatives. Este o dovadă clară că investitorii văd un potențial uriaș în aplicarea inteligenței artificiale în sectorul financiar, mai ales în nișa creditelor private, unde fluxurile de lucru sunt încă extrem de fragmentate.
Williams nu este străin de succes. Cadre, pe care a lansat-o în 2014 împreună cu Josh și Jared Kushner, a reușit să strângă peste 160 de milioane de dolari în finanțare și a atins o evaluare de 800 de milioane de dolari la apogeu, înainte de a fi vândută în 2024 către Yieldstreet, o companie de investiții alternative, pentru o sumă nedezvăluită. Experiența acumulată la Cadre l-a convins pe Williams că următoarea mare constrângere în piețele private nu este accesul la capital, ci infrastructura operațională.
„La Cadre, am văzut următoarea constrângere majoră”, a declarat Williams pentru TechCrunch. „Chiar dacă front-end-ul piețelor private a devenit mai modern și mai accesibil, infrastructura operațională din spate a rămas fragmentată.” Această fragmentare este exact problema pe care Ellis AI își propune să o rezolve.
Platforma Ellis conectează și centralizează toate software-urile, informațiile contabile și documentele pe care o firmă de credite private le folosește, într-un singur sistem ușor accesibil. Sistemul poate semnala discrepanțe în date și folosește agenți AI pentru a ajuta la sarcini precum monitorizarea portofoliului și pregătirea rapoartelor. De exemplu, Williams promite că agenții pot ajuta la închiderea cărților unui fond la sfârșitul lunii.
„O echipă poate fi nevoită să descarce fișiere din mai multe sisteme, să reformateze datele, să compare solduri, să investigheze discrepanțe și să reintroducă informațiile manual. În multe firme, Excel devine sistemul de operare”, a continuat el. „Ellis se conectează la sistemele și documentele pe care o firmă le folosește deja, în loc să o forțeze să renunțe la tot și să înceapă de la zero.”
Un aspect crucial al abordării Ellis este păstrarea omului în buclă. Williams subliniază că deciziile materiale și acțiunile rămân în sarcina experților umani. „Mă aștept ca bucla umană să devină mai îngustă, dar nu să dispară”, a spus el, întrebat dacă vede o zi în care AI-ul va funcționa complet autonom. „Scopul nostru nu este să înlocuim judecata umană; este să ajutăm oamenii să taie zgomotul și să ia decizii educate mai rapid.”
Piața creditelor private a explodat în ultimii ani, pe măsură ce băncile tradiționale s-au retras din anumite segmente de creditare, iar fondurile de investiții au căutat randamente mai mari. Cu toate acestea, operațiunile din spatele acestor fonduri au rămas în urmă, bazându-se adesea pe procese manuale și sisteme disparate. Ellis AI vine exact în acest punct de fricțiune, oferind o soluție care promite să eficientizeze operațiunile și să reducă erorile.
Startup-ul se alătură unui val tot mai mare de companii care aplică AI în domenii financiare de nișă, de la contabilitate automatizată la analiză predictivă a riscurilor. Cu toate acestea, focusul pe credite private și abordarea de a lucra cu sistemele existente, în loc să le înlocuiască, ar putea oferi Ellis un avantaj competitiv.
Williams și echipa sa au acum resursele necesare pentru a-și extinde platforma și a atrage clienți într-o piață care este încă la început în ceea ce privește adoptarea AI-ului. Rămâne de văzut dacă Ellis va reuși să devină standardul de facto pentru managerii de credite private, dar începutul este promițător.
De ce este important:
Acest articol este important deoarece evidențiază o tendință majoră în tehnologia financiară: aplicarea inteligenței artificiale pentru a rezolva probleme operaționale complexe în piețele private. Creditul privat este un sector în creștere rapidă, iar eficientizarea operațiunilor poate avea un impact semnificativ asupra randamentelor și a scalabilității. De asemenea, succesul lui Ryan Williams cu Cadre și sprijinul unor investitori de top sugerează că Ellis AI are potențialul de a deveni un jucător important în acest domeniu.
